ARCAD - Formations AML dédiées à votre activité professionnelle

Anti-money laundering trainings
(AML/CTF)

Merci pour votre confiance en 2025 !
Le calendrier de nos formations 2026 sera bientôt en ligne.
D’ici là, pour toute demande d’information ou de réservation, contactez-nous à administration@arcad.lu

Formations dédiées à votre activité

Anti-Money Laundering trainings dedicated to the financial sector (CSSF)

Anti-Money Laundering trainings for Chartered Accountants (OEC)

Anti-Money Laundering trainings dedicated to the real estate sector (AED)

Formations anti-blanchiment dédiées aux professionnels supervisés par l'AED
Comptables, Activités de conseil fiscal, FIAR, Marchands de biens & PSSF

On-demand trainings, dedicated to your company

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LBC/FT - Sanctions financières : maîtriser le screening et identifier les situations à risque

Programme complet

Introduction aux sanctions financières : comprendre l’essentiel
- Rôle des sanctions financières dans la lutte contre la criminalité financière
- Liens avec le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Régimes de sanctions nationales, européennes et internationales
- Cadre législatif et réglementaire applicable au Luxembourg
Acteurs des sanctions financières : qui décide et qui applique
- Rôle du ministère des Finances dans la mise en œuvre des sanctions
- Comité de suivi des mesures restrictives : missions de surveillance et de coordination
Mesures restrictives financières : définition et champ d’application
- Notion de mesure restrictive financière
- Personnes et entités concernées et finalité des mesures
Obligations professionnelles et exigences de conformité
- Obligations et responsabilités des professionnels soumis aux sanctions
- Listes officielles à consulter
- Réaction à adopter en cas de client, mandataire ou bénéficiaire effectif listé
- Gestion des homonymies et prévention des erreurs
- Responsabilité du professionnel dans l’application des mesures restrictives
Détection et prévention des tentatives de contournement
- Méthodes couramment utilisées pour contourner les sanctions
- Signaux d’alerte et indicateurs de risque
Gel des fonds et des ressources économiques
- Définition et cadre juridique du gel des fonds et des ressources économiques
- Conditions d’entrée en vigueur des mesures
- Mise à disposition directe et indirecte de fonds : règles applicables
- Gestion des transactions et opérations sur comptes gelés
Propriété, possession et contrôle
- Définition et articulation des notions de propriété, possession et contrôle
Gestion des entreprises et filiales soumises à sanctions
- Conduite à tenir en cas de détection d’une personne ou entité désignée
- Gestion des filiales et succursales d’une société mère sous sanctions
Sanctions en cas de non-respect et cadre international
- Sanctions encourues en cas de violation des mesures restrictives
- Comités de sanctions des Nations Unies
Interactive quizzes
- Évaluation des connaissances acquises
Session questions-réponses
- Échanges pratiques et clarification des situations complexes

LBC/FT - Fraude fiscale et risques fiscaux : identifier, prévenir et réagir face aux situations à risque (cas pratiques)

Programme complet

Éthique fiscale et enjeux de conformité
- Rôle et importance de l’éthique fiscale
- Implications pour les professionnels
Fraude fiscale et optimisation fiscale : lignes de démarcation
- Comparaison entre fraude fiscale et optimisation fiscale
- Identification de la frontière entre pratiques licites et illicites
Détection des activités et opérations suspectes
- Définition d’une activité ou opération suspecte
- Logique d’analyse et d’alerte
Indicateurs de risques fiscaux et généraux
- Principaux signaux d’alerte
  - Opérations financières complexes sans justification économique
  - Structures juridiques opaques ou intragroupe
  - Manque de transparence sur les bénéficiaires effectifs
  - Flux financiers vers des juridictions à faible transparence fiscale
  - Autres indicateurs pertinents
- Indicateurs sectoriels spécifiques
  - Secteur de l’investissement
  - Secteur immobilier
  - Prêts et financements
  - Autres secteurs à risque
Études de cas et mises en situation
- Analyse de cas pratiques
  - Qualification d’une situation en optimisation fiscale ou fraude fiscale
  - Identification des indicateurs de risque dans une transaction suspecte
- Mise en situation : analyse d’un montage fiscal
  - Décryptage d’un schéma financier et identification des risques éthiques et légaux
- Simulation : réaction face à un contrôle fiscal
  - Bonnes pratiques en cas d’enquête ou de contrôle fiscal

LBC/FT - Coopération avec les autorités : obligations, sanctions et jurisprudence (rapport CRF)

Programme complet

Obligations de coopération avec les autorités de contrôle en matière de LBC/FT
- Obligations de coopération applicables aux professionnels
- Principe de non-divulgation
- Exceptions au principe de non-divulgation
- Protection des personnes effectuant un signalement de soupçon
Coopération avec la Cellule de Renseignement Financier (CRF)
- Missions et rôle de la CRF
- Modalités de déclaration d’opérations suspectes
- Réponse aux demandes d’informations de la CRF
- Pouvoirs de la CRF en matière d’autorisation de transactions
- Faculté de blocage : principes et portée
- Conditions d’intervention d’une décision de blocage
Surveillance des professionnels
- Mise en œuvre de la surveillance par les autorités de contrôle et organismes d’autorégulation
- Pouvoirs et prérogatives des autorités compétentes
Sanctions applicables en cas de manquement
- Détermination des sanctions par les autorités de contrôle et organismes d’autorégulation
- Analyse des circonstances et critères de proportionnalité
- Typologie des sanctions encourues
- Publication des sanctions
Cas de jurisprudence et retours d’expérience
- Sources et accès aux décisions de jurisprudence
- Analyse des cas présentés dans le rapport de la CRF
Interactive quizzes
Session questions-réponses

LBC/FT - Lutte contre le financement du terrorisme : risques émergents et détection

Programme complet

Principes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
- Définitions et distinctions essentielles
- Infractions primaires associées
Cartographie mondiale du risque terroriste
- Présentation du Global Terrorism Index (GTI)
- Pays à haut risque
- Zones de conflit et États fragiles
- Juridictions offrant des circuits financiers opaques
- Méthodes d’identification des juridictions vulnérables
Lignes directrices du GAFI sur le financement du terrorisme
- Attentes et standards internationaux
- Pourquoi le financement du terrorisme est plus difficile à détecter que le blanchiment de capitaux
Typologies émergentes de financement du terrorisme
- Usage du dark web dans les mécanismes de financement terroriste
- Rôle des places de marché clandestines
- Techniques d’anonymisation des flux financiers : mixing services et dissimulation des transactions
Fintechs et financement du terrorisme : opportunités et menaces
- Plateformes de crowdfunding
- Cartes prépayées et micropaiements anonymisés
Quiz interactif et session questions-réponses

LBC/FT - Crypto-actifs et blanchiment : risques opérationnels et obligations réglementaires (MiCA)

Programme complet

Analyse des risques spécifiques aux crypto-monnaies
- Contexte général et fonctionnement des crypto-monnaies
- Défis posés par les crypto-actifs en matière de LBC/FT
Vulnérabilités des écosystèmes crypto
- Plateformes d’échange centralisées (CEX)
- Plateformes décentralisées (DEX)
- NFT et risques de blanchiment d’argent
Présentation du règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- Exigences applicables aux prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA)
- Encadrement des stablecoins (ART – Asset-Referenced Tokens)
- Sanctions et mécanismes de contrôle
MiCA et obligations en matière de LBC/FT
- Intégration des activités crypto dans les dispositifs LBC/FT
- Renforcement de la Travel Rule
- Surveillance des transactions suspectes
- Impacts spécifiques pour les acteurs luxembourgeois
MiCA et évaluation des risques LBC/FT
- Conséquences sur l’analyse et la cartographie des risques
Indicateurs de blanchiment liés aux crypto-actifs
- Typologies et signaux d’alerte spécifiques
Cas pratiques liés à l’utilisation des crypto-monnaies à des fins de BC/FT
- Analyse de situations concrètes
Quiz interactif et session questions-réponses

LBC/FT - Approche fondée sur les risques en matière de blanchiment : méthode, outils et bonnes pratiques

Programme complet

Enjeux et principes de l’approche fondée sur les risques
- Rôle central de l’approche par les risques en matière de LBC/FT
Méthodologie de formalisation de l’analyse des risques
- Étapes clés de mise en place d’une méthodologie de gestion des risques
- Notion d’appétence au risque
- Facteurs à prendre en compte pour déterminer l’appétence au risque
- Impact du niveau de maturité de l’organisation sur l’appétence au risque
- Illustration de l’appétit pour le risque en pratique
- Catégorisation et identification des risques
- Méthodes d’évaluation des risques
- Traitement et atténuation des risques
- Communication des résultats de l’analyse des risques
- Contrôle de l’efficacité du dispositif de gestion des risques
- Mise à jour et amélioration continue du système de gestion des risques
Conseils pratiques et cadre de référence
- Lois, circulaires et lignes directrices applicables
- ENR, EVR et autres référentiels pertinents
Risques liés au développement de nouveaux produits et pratiques commerciales
- Identification et analyse des risques émergents
Critères d’une évaluation globale des risques BC/FT pertinente
- Facteurs clés à intégrer dans l’analyse
Exemples de facteurs de risques et de mesures de traitement
- Illustrations concrètes et bonnes pratiques
Interactive quizzes
Session questions-réponses

LBC/FT -Techniques de blanchiment et escroqueries : tendances et prévention en 2026

Programme complet

Techniques de blanchiment de capitaux les plus fréquemment rencontrées
- Utilisation de sociétés écrans et de trusts offshore
- Recours à des directeurs nominaux
- Mise en place de structures juridiques et financières complexes
- Relations impliquant des personnes politiquement exposées (PPE)
- Usage des crypto-monnaies et des actifs virtuels
- Transactions immobilières à forte valeur
- Utilisation de services de paiement électronique et de solutions fintech
- Autres typologies émergentes
Escroqueries utilisées à des fins de blanchiment et de financement illicite
- Lien entre escroqueries courantes (phishing, vishing, etc.) et BC/FT
- Méthodes d’escroquerie observées récemment
- Typologies d’escroqueries fréquemment rencontrées
- Mesures de prévention des escroqueries
- Prévention des escroqueries en environnement professionnel
- Réaction et bonnes pratiques en cas de fraude avérée
Indicateurs concrets menant à une déclaration de soupçon
- Indicateurs liés aux bénéficiaires effectifs ultimes
- Indicateurs relatifs aux opérations et flux internationaux
- Indicateurs spécifiques au secteur immobilier
- Indicateurs relatifs aux organisations caritatives et à but non lucratif
Interactive quizzes
Session questions-réponse

LBC/FT -Exigences de la CSSF en matière de vigilance

Programme complet

Les précisions issues des Règlements et des Circulaires CSSF concernant les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
- L’identification de la clientèle et des mandataires (personnes physiques et morales)
- L’identification des bénéficiaires effectifs ultimes (cas pratiques)
- Informations à collecter concernant l’origine des fonds et l’origine de la fortune
- L’approche fondée sur les risques et l’analyse de risque propre à chaque client
- Exemples concrets d’indicateurs indicatifs d’un risque plus élevé
- L’attribution d’un niveau de vigilance (standard, simplifiée ou renforcé)
- La vérification d’identité de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
- L’entrée en relation d’affaires
- La vigilance constante des transactions et des relations d’affaires (KYC & KYT)
Obligations relatives aux listes de sanctions financières internationales (screening)
Interactive quizzes
Question & answer session

AML/CTF - CSSF requirements applicable to AIFMs and Management Companies (Due Diligence Requirements)

Full content

Clarifications arising from CSSF Regulations and Circulars concerning customer due diligence requirements
Due diligence requirements to adopt (asset side vs liability side)
AML/CTF supervision of delegates
Supervision of distributors (4 types of distributors)
Customer due diligence requirements
- Identification & identity verification of clients, proxies and beneficial owners
- Risk-based approach and risk analysis specific to each customer
- Concrete examples of higher risk indicators
- Allocation of an adequate vigilance level (standard, simplified or enhanced)
- Ongoing monitoring of transactions and business relationships (KYC & KYT)
Obligations relating to international financial sanctions lists (screening)
Interactive quiz
Question and answer session

LBC/FT -Réglementation LBC/FT : mises à jour 2026 et implications pour le secteur financier (CSSF)

Programme complet

Sources légales et réglementaires de référence au Luxembourg
- Panorama des textes applicables en matière de LBC/FT
Évolutions légales et réglementaires au Luxembourg
- Nouveautés applicables en 2026
Publications des autorités luxembourgeoises
- Communications et circulaires de la CSSF
Publications de la Cellule de Renseignement Financier (CRF)
- Rapports techniques
- Recommandations à destination des professionnels
Publications récentes du Groupe d’Action Financière (GAFI)
- Rapports et recommandations
- Listes des juridictions à risque (liste noire et liste grise)
Perspectives et réformes à venir en matière de LBC/FT
- Sixième Directive Anti-Blanchiment (AMLD6)
- Autorité de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux (ALBC)
- Règlement sur la lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLR)
- Orientations du GAFI et de l’Autorité Bancaire Européenne (EBA)
Quiz interactif et session questions-réponses

LBC/FT - Exigences LBC/FT de l’OEC : organisation interne, responsabilités et conformité

Programme complet

Cadre légal et réglementaire applicable en matière de LBC/FT
- Revue des lois, règlements et circulaires en vigueur
Référentiels et documents de l’OEC
- Guide pratique OEC
- Normes et fiches techniques relatives à l’organisation interne adéquate
Procédure LBC/FT : éléments clés à intégrer
- Composantes essentielles d’une procédure conforme et opérationnelle
Rôles et responsabilités en matière de LBC/FT
- Définition des rôles du responsable du contrôle (RC) et du responsable du respect (RR)
- Articulation des responsabilités internes
Responsabilités de la direction
- Implication et obligations de la direction dans le dispositif LBC/FT
Approche fondée sur les risques selon l’OEC
- Exigences et attentes en matière d’analyse et de gestion des risques
Formation et sensibilisation à la LBC/FT
- Attentes de l’OEC en matière de formation continue et de sensibilisation
Approche globale de l’OEC en matière de LBC/FT
- Logique de supervision et priorités
Interactive quizzes
Session questions-réponses

LBC/FT - Exigences LBC/FT de l’OEC : Vigilance (KYC) et screening

Programme complet

Référentiels OEC relatifs à la vigilance clientèle
- Précisions du guide pratique, de la norme professionnelle et des fiches techniques de l’OEC
Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
- Identification de la clientèle et des mandataires, personnes physiques et morales
- Identification des bénéficiaires effectifs ultimes selon la norme OEC
- Informations à collecter sur l’origine des fonds et l’origine de la fortune
- Approche fondée sur les risques et analyse de risque propre à chaque client
- Exemples d’indicateurs révélant un niveau de risque plus élevé
- Attribution d’un niveau de vigilance, standard, simplifiée ou renforcée
- Vérification de l’identité de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
- Entrée en relation d’affaires
- Vigilance constante des transactions et des relations d’affaires, KYC et KYT
Screening et sanctions financières internationales
- Obligations liées aux listes de sanctions financières internationales
Interactive quizzes
Session questions-réponses