Anti-money laundering trainings
(AML/CTF)

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Anti-Money Laundering trainings dedicated to the financial sector (CSSF)

Anti-Money Laundering trainings for Chartered Accountants (OEC)

Anti-Money Laundering trainings dedicated to the real estate sector (AED)

Formations anti-blanchiment dédiées aux professionnels supervisés par l'AED
Comptables, Activités de conseil fiscal, FIAR, Marchands de biens & PSSF

On-demand trainings, dedicated to your company

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Recognized certificate

Certificate of participation issued by an approved continuous professional training organization

Interactive sessions

Question and answer sessions & interactive quizzes included in each course

AML/CTF experts

Training created and delivered by experts with a solid experience on the Luxembourg market

More details on our training courses

LBC/FT - Indicateurs de blanchiment et fraude fiscale

  • La découverte d’activités & d’opérations suspectes au travers de cas pratiques
  • Les Pandora Papers (ICIJ), LuxLeaks& Panama Papers
  • La fraude fiscale versus optimisation fiscale
  • Les indicateurs généraux et fiscaux (circulaire CSSF 17/650 et 20/744), relevés par la CRF
  • Les activités liées au secteur de l’investissement
  • Les risques liés à l’utilisation de crypto-monnaies
  • Les systèmes d’arbitrage de dividendes (« Cum-Ex/Cum-Cum »)
  • Les indicateurs liés aux entités juridiques étrangères
  • Les indicateurs liés au secteur de l’immobilier
  • Les indicateurs liés aux prêts
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Détection des techniques de blanchiment les plus courantes (cas pratiques) et coopération avec les autorités

  • Les techniques de blanchiment de capitaux les plus rencontrées en 2024
  • La découverte de cas pratiques de blanchiment
  • Les indicateurs pouvant mener à une déclaration de soupçon
  • Cooperation obligations with AML/CTF supervisory authorities
  • Les pouvoirs de surveillance des autorités de contrôle et des organismes d’autorégulation
  • Les sanctions prononcées par les autorités de contrôle et les organismes d’autorégulation
  • Les sanctions pénales applicables en cas de non-respect des obligations LBC/FT
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Comprendre les vulnérabilités et menaces de BC/FT

  • Les vulnérabilités et menaces de BC/FT identifiées à l’échelle internationale et nationale
  • National risk assessment
  • L’évaluation supranationale des risques
  • Les orientations EBA/GL/2021/02 (Plateformes de crowdfunding, fournisseurs de services de change, finance d’entreprise, PISP, AISP)
  • Les orientations EBA/GL/2023/03 (Ligne directrice sur les clients qui sont des Organisations à But Non Lucratif)
  • Les orientations EBA/GL/2023/04 (De-risking)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Sanctions financières et mesures restrictives en matière financière

  • Les sanctions financières et mesures restrictives en matière financière
  • Cadre légal applicable au Luxembourg & régimes de sanctions
  • Autorités compétentes en matière de sanctions financières, responsabilités et pénalités applicables
  • Obligations du professionnel à l’égard des sanctions financières
  • Contournement des sanctions financières
  • Indicateurs permettant d’identifier une tentative de contournement des sanctions financières
  • Freezing of funds and economic resources
  • Conduite à tenir en cas de compte gelé ou avec une personne désignée
  • Notions de propriété, de possession et de contrôle
  • Les désignations de l’ONU
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Financement du terrorisme et financement de la prolifération des armes de destruction massive

  • L’analyse verticale des risques de financement du terrorisme
  • L’approche décrite dans les lignes directrices du GAFI « Terrorist Financing Risk Assessment Guidance »
  • L’évaluation et la classification des différents types d’acteurs terroristes
  • Les facteurs considérés pour évaluer la menace liée au financement du terrorisme
  • Les niveaux de risques inhérents par secteurs et identification des secteurs les plus exposés
  • Les facteurs d’atténuation identifiés concernant le financement du terrorisme
  • La lutte contre le financement de la prolifération des armes de destruction massive
  • Les lignes directrices du GAFI sur l’évaluation des risques liés au financement de la prolifération
  • Identification et évaluation des menaces et vulnérabilités liées au financement de la prolifération
  • Atténuation des risques liés au financement de la prolifération
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Optimisez votre approche fondée sur les risque (RBA)

  • Methodology to formalize its risk analysis
  • Conseils pratiques et informations à considérer (Lois, Circulaires, ENR, EVR …)
  • Risks that may arise from the development of new products and business practices
  • Risk Appetite definition
  • Criteria for a relevant overall ML/TF risk assessment
  • Exemples de facteurs de risques & de mesures de traitement
  • AML/CTF supervisors' expectations regarding AML/CTF risk assessment
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Exigences de la CSSF et nouveautés réglementaires (partie 1)

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT (secteur financier)
  • Les précisions issues des Règlements et des Circulaires CSSF concernant les obligations d’organisation interne adéquate
  • Essential items to consider in your AML/CTF procedure
  • The roles and responsibilities assigned to the RC and RR
  • Présentation d’une méthodologie concrète pour organiser et gérer les missions du RC (+ présentation d’une application de gestion des missions du RC)
  • Les attentes de la CSSF en matière de formation et de sensibilisation à la LBC/FT
  • L’approche de la CSSF en matière de LBC/FT
  • Les obligations de coopération avec la CSSF et la CRF (Déclarations, demandes d’informations, notion d’immunité et outil GoAML)
  • Applicable penalties and means of appeal
  • The discovery of case law specific to the financial sector
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Exigences de la CSSF et nouveautés réglementaires

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT (secteur financier)
  • Les précisions issues des Règlements et des Circulaires CSSF concernant les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
  • Risk Appetite definition
  • L’analyse globale des risques de BC/FT – Conseils pratiques et informations à considérer (Lois, Circulaires, ENR, EVR …)
  • Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
    • L’identification de la clientèle et des mandataires (personnes physiques et morales)
    • L’identification des bénéficiaires effectifs ultimes (cas pratiques)
    • Informations à collecter concernant l’origine des fonds et l’origine de la fortune
    • L’approche fondée sur les risques et l’analyse de risque propre à chaque client
    • Exemples concrets d’indicateurs indicatifs d’un risque plus élevé
    • L’attribution d’un niveau de vigilance (standard, simplifiée ou renforcé)
    • La vérification d’identité de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
    • L’entrée en relation d’affaires
    • La vigilance constante des transactions et des relations d’affaires (KYC & KYT)
  • Obligations relatives aux listes de sanctions financières internationales (screening)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

AML/CTF - CSSF requirements applicable to AIFMs and Management Companies (Part 1)

  • New legal and regulatory developments in the AML/CTF field (financial sector)
  • Clarifications arising from CSSF Regulations and Circulars concerning the obligations of adequate internal organisation
  • The key requirements that AIFMs and Management Companies should consider regarding AML/CTF requirements
  • The essential elements to consider in your AML/CFT procedure
  • The roles and responsibilities assigned to the RC and the RR
  • Presentation of a concrete methodology for organising and managing RC missions (+ presentation of an application for managing RC missions)
  • The CSSF’s expectations in terms of AML/CTF training and awareness-raising
  • The CSSF’s AML/CTF approach
  • Obligations to cooperate with the CSSF and the FIU (declarations, requests for information, notion of immunity and GoAML tool)
  • Applicable penalties and means of recourse
  • Case law specific to the financial sector
  • Interactive quiz
  • Question and answer session

AML/CTF - CSSF requirements applicable to AIFMs and Management Companies

  • New legal and regulatory developments in the AML/CTF field (financial sector)
  • Clarifications arising from CSSF Regulations and Circulars concerning customer due diligence requirements
  • Due diligence requirements to adopt (asset side vs liability side)
  • AML/CTF supervision of delegates
  • Supervision of distributors (4 types of distributors)
  • Definition of ML/TF risk appetite
  • Overall ML/TF risk assessment – practical advice and information to consider (Laws, Circular, VRA, NRA …)
  • Customer due diligence requirements
    • Identification & identity verification of clients, proxies and beneficial owners
    • Risk-based approach and risk analysis specific to each customer
    • Concrete examples of higher risk indicators
    • Allocation of an adequate vigilance level (standard, simplified or enhanced)
    • Ongoing monitoring of transactions and business relationships (KYC & KYT)
  • Obligations relating to international financial sanctions lists (screening)
  • Interactive quiz
  • Question and answer session

LBC/FT - Exigences de l'OEC et nouveautés réglementaires (partie 1)

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT
  • Les précisions du guide pratique OEC, de la norme et des fiches techniques concernant les obligations d’organisation interne adéquate
  • Essential items to consider in your AML/CTF procedure
  • Les rôles et responsabilités à définir en interne en matière de LBC/FT (RC et RR)
  • Présentation d’une méthodologie concrète pour organiser et gérer les contrôles LBC/FT du RC (+ présentation d’une application)
  • Les attentes de l’OEC en matière de formation et de sensibilisation à la LBC/FT
  • L’approche de l’OEC en matière de LBC/FT
  • Les obligations de coopération avec l’OEC et la CRF (Déclarations, demandes d’informations, notion d’immunité et outil GoAML)
  • Applicable penalties and means of appeal
  • La découverte de cas de jurisprudence
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Exigences de l'OEC et nouveautés réglementaires

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT
  • Les précisions du guide pratique, de la norme professionnelle et des fiches techniques de l’OEC concernant les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
  • Risk Appetite definition
  • L’analyse globale des risques de BC/FT et l’article 2-2 de la loi coordonnée du 12 novembre 2004
  • Exemples de cartographie des risques BC/FT (Fiche technique OEC)
  • Présentation d’une méthodologie concrète de gestion des risques (+ présentation d’une application de gestion des risques)
  • Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
    • L’identification de la clientèle et des mandataires (personnes physiques et morales)
    • L’identification des bénéficiaires effectifs ultimes (précisions de la norme OEC)
    • Informations à collecter concernant l’origine des fonds et l’origine de la fortune
    • L’approche fondée sur les risques et l’analyse de risque propre à chaque client
    • Exemples concrets d’indicateurs indicatifs d’un risque plus élevé
    • L’attribution d’un niveau de vigilance (standard, simplifiée ou renforcé)
    • La vérification d’identité de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
    • L’entrée en relation d’affaires
    • La vigilance constante des transactions et des relations d’affaires (KYC & KYT)
  • Obligations relatives aux listes de sanctions financières internationales (screening)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Exigences de l'AED et nouveautés réglementaires (partie 1)

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT 
  • La revue des lois, des règlements & des circulaires en vigueur en matière de LBC/FT
  • Les obligations d’organisation interne adéquate (Procédure, Responsabilités, Formation et analyse de risques)
  • Essential items to consider in your AML/CTF procedure
  • Zoom sur l’AED (rôles, sanctions, pouvoirs de surveillance et exigences)
  • Exigences reprises au sein des circulaires AED n°792 & n°792bis relatives à l’identification du client
  • AED circulars on FATF public statements
  • Les lignes directrices de la CRF (déclaration d’opérations suspectes …)
  • Les infractions primaires fiscales, la fraude fiscale simple, la fraude fiscale aggravée et l’escroquerie fiscale (indicateurs concrets d’infractions fiscales)
  • Cas pratiques relatifs aux risques fiscaux et exemples concrets
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

LBC/FT - Exigences de l'AED et nouveautés réglementaires

  • Les nouveautés légales et réglementaires à considérer en matière de LBC/FT
  • Les guides de l’AED des obligations professionnelles en matière de LBC/FT
  • Risk Appetite definition
  • L’analyse globale des risques de BC/FT et l’article 2-2 de la loi coordonnée du 12 novembre 2004
  • Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
    • L’identification de la clientèle et des mandataires (personnes physiques et morales)
    • L’identification des bénéficiaires effectifs ultimes (cas pratiques)
    • Informations à collecter concernant l’origine des fonds et l’origine de la fortune
    • Informations à collecter concernant l’objet et la nature des transactions (achat, location …)
    • L’approche fondée sur les risques et l’analyse de risque propre à chaque client
    • Exemples concrets d’indicateurs indicatifs d’un risque plus élevé
    • L’attribution d’un niveau de vigilance (standard, simplifiée ou renforcé)
    • La vérification d’identité de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
    • L’entrée en relation d’affaires
    • La vigilance constante des transactions et des relations d’affaires (KYC & KYT)
  • Obligations relatives aux listes de sanctions financières internationales (screening)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

Tailor-made anti-money laundering training dedicated to your company and your business

Based on your business and the experience of your staff, we develop a tailor-made training course.

  • The principles of money laundering and terrorist financing
  • La revue des lois, des règlements & des circulaires en vigueur en matière de LBC/FT
  • Les obligations d’organisation interne adéquate
  • Les infractions primaires, fraudes fiscales aggravées et escroqueries fiscales sur base de la circulaire CSSF 17/650 telle que
    modifiée par la circulaire CSSF 20/744
  • L’identification de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs
  • L’analyse globale des risques de BC/FT et l’article 2-2 de la loi coordonnée du 12 novembre 2004
  • Relevant elements from national, supranational and vertical risk assessments
  • Risks that may arise from the development of new products and business practices
  • Risk Appetite definition
  • Criteria for a relevant overall ML/TF risk assessment
  • Exemples de facteurs de risques & de mesures de traitement
  • General and fiscal indicators identified by the FIU
  • Les activités & les opérations suspectes au travers de cas pratiques
  • La vigilance constante des transactions et des relations d’affaires
  • Cooperation obligations with AML/CTF supervisory authorities
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

Formation sur-demande (hors lutte contre le blanchiment)​

Establish an adequate governance framework

Based on your business and the experience of your staff, we develop a tailor-made training course.

  • Les scandales financiers et les conséquences d’une gouvernance défaillante
  • The expectations of the supervisory authorities
  • L’articulation des 3 pouvoirs (souverain, exécutif & de surveillance)
  • The six governance models
  • The governance charter and the 10 fundamental principles
  • L’administration centrale et la gouvernance interne
  • Internal control at the service of governance
  • Méthodologie & application GRC
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

Formation sur-demande (hors lutte contre le blanchiment)​

Se familiariser avec les obligations qui incombent aux PSF de support​

Based on your business and the experience of your staff, we develop a tailor-made training course.

  • Résultats du dernier rapport d’activité CSSF (faiblesses identifiées chez les PSF de support & enjeux futurs)
  • Summary of legal and regulatory developments for support PFS
  • Conditions nécessaires au maintien de l’agrément (Assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité …)
  • Exigences en terme de gouvernance (Organisation interne, Assemblées Générales, Conseil d’Administration, Comité de Direction, Responsabilités des dirigeants, Contrôle Interne, Assurances …)
  • The management of customer complaints in compliance with CSSF Circular 17/671 as amended and CSSF Regulation 16-07
  • Outsourcing management in compliance with CSSF Circulars 06/240 as amended and 22/806
  • Les exigences en terme d’organisation administrative et comptable en conformité avec les Circulaires CSSF 95/120 tqm et 96/126 tqm
  • Teleworking requirements in compliance with CSSF Circular 21/769 as amended
  • Requirements for financial and non-financial reporting to the CSSF
  • Human resources requirements and GDPR
  • Requirements for BCP/DRP, external computer attacks, CLOUD and ICT
  • The requirements relating to the RAR and RD (CSSF Circulars 12/544 and 19/727)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

Formation sur-demande (hors lutte contre le blanchiment)​

Become familiar with the requirements of specialised PFS

Based on your business and the experience of your staff, we develop a tailor-made training course.

  • Résultats du dernier rapport d’activité CSSF (faiblesses identifiées chez les PSF spécialisés & enjeux futurs)
  • Summary of legal and regulatory developments for specialised PFS
  • Conditions nécessaires au maintien de l’agrément (Assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité …)
  • Exigences en terme de gouvernance (Organisation interne, Assemblées Générales, Conseil d’Administration, Comité de Direction, Responsabilités des dirigeants, Contrôle Interne, Assurances …)
  • The management of customer complaints in compliance with CSSF Circular 17/671 as amended and CSSF Regulation 16-07
  • Outsourcing management in compliance with CSSF Circulars 06/240 as amended and 22/806
  • Les exigences en terme d’organisation administrative et comptable en conformité avec les Circulaires CSSF 95/120 tqm et 96/126 tqm
  • Teleworking requirements in compliance with CSSF Circular 21/769 as amended
  • Requirements for financial and non-financial reporting to the CSSF
  • Human resources requirements and GDPR
  • Requirements for BCP/DRP, external computer attacks, CLOUD and ICT
  • La Compliance (Circulaire IML 98/143 tqm & Circulaire CSSF 04/155 tqm)
  • The specificities of the different licences (administrator, registrar, depositary, domiciliary, family office, etc.)
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

Formation sur-demande (hors lutte contre le blanchiment)​

Become familiar with the requirements of Investment Firms

Based on your business and the experience of your staff, we develop a tailor-made training course.

  • Résumé des nouveautés légales et réglementaires qui incombent aux Entreprises d’Investissement
  • Conditions nécessaires au maintien de l’agrément (Assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité …)
  • Exigences en terme de gouvernance (Organisation interne, Assemblées Générales, Conseil d’Administration, Comité de Direction, Responsabilités des dirigeants, Contrôle Interne, Assurances …)
  • The management of customer complaints in compliance with CSSF Circular 17/671 as amended and CSSF Regulation 16-07
  • Outsourcing management in compliance with CSSF Circulars 06/240 as amended and 22/806
  • Les exigences en terme d’organisation administrative et comptable en conformité avec les Circulaires CSSF 20/757 et 20/758 tqm
  • Teleworking requirements in compliance with CSSF Circular 21/769 as amended
  • Requirements for financial and non-financial reporting to the CSSF
  • Human resources requirements and GDPR
  • Requirements for BCP/DRP, external computer attacks, CLOUD and ICT
  • Compliance requirements in compliance with CSSF Circulars 20/757 and 20/758 as amended
  • The specificities of the different accreditations
  • Interactive quizzes
  • Question & answer session

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